Quando a gente ouve falar de "lavagem de dinheiro" costuma imaginar cenas de filmes, mas o problema é real e afeta o dia a dia. Em termos simples, a lavagem é o jeito que alguém tenta dar uma cara limpa ao dinheiro que veio de atividades ilícitas – tráfico, fraude, corrupção, o que for. O objetivo é transformar esse valor em algo que pareça legítimo para poder usar sem levantar suspeitas.
Os criminosos costumam seguir três passos: colocação, que é colocar o dinheiro sujo no sistema financeiro; estratificação, que envolve uma série de transferências, compras e investimentos para esconder a origem; e integração, quando o dinheiro volta ao fluxo econômico como se fosse lícito. Eles usam empresas de fachada, contas em paraísos fiscais, imóveis e até jogos de azar. Cada operação tenta criar mais camadas de dificuldade para quem for investigar.
Se você tem um negócio ou recebe pagamentos de terceiros, fique atento a sinais de alerta: valores muito acima do usual, solicitações de transferir dinheiro para contas desconhecidas ou receber contratos sem clareza nos serviços prestados. Pergunte sempre a origem do pagamento e exija documentos. No caso de cidadãos comuns, desconfie de ofertas “milagrosas” que prometem ganhos rápidos e peça sempre um comprovante de onde vem o dinheiro.
Além disso, mantenha seus registros financeiros organizados. Se a Receita Federal ou o Banco Central pedirem informações, você terá tudo à mão e evitará complicações. Use bancos reconhecidos e evite contas digitais que não exigem identificação completa. Quando houver dúvida, procure um contador ou advogado especializado em direito tributário.
Empresas também precisam investir em compliance – um conjunto de políticas internas que garante que todos os colaboradores conheçam as regras contra lavagem. Treinamentos regulares, auditorias internas e sistemas de monitoramento ajudam a identificar movimentações suspeitas antes que se torne um problema maior.
Lembre-se: quem tenta lavar dinheiro pode enfrentar penas que vão de multas pesadas a prisão. Mas quem coopera com as investigações e demonstra boa-fé costuma ter tratamento mais leve. Por isso, se algum pedido parecer estranho, não hesite em buscar orientação legal.
Ficar informado é a melhor arma contra a lavagem de dinheiro. Acompanhe as notícias sobre casos recentes, entenda como as autoridades estão atuando e compartilhe esse conhecimento com quem está ao seu redor. Quanto mais gente souber identificar os sinais, menor será o espaço para esses crimes prosperarem.
A Justiça de Pernambuco ordenou a prisão do cantor Gusttavo Lima, envolvido na Operação Integração, que combate crimes de lavagem de dinheiro e jogos de azar ilegais. A decisão foi tomada pela Juíza Andréa Calado da Cruz. Também sob investigação estão a influencer Deolane Bezerra e a empresa Esportes da Sorte.
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